[E-DailyKim Se-yeon 记者] “每当新款iPad上市就买给侄子侄女的阿姨。送侄子侄女去美国留学的阿姨。承诺去世后将公寓留给侄子侄女的阿姨。”
虽然这似乎是只存在于想象中的姑妈，但在现实生活中确实有这样的姑妈。50多岁的A女士在金融界和会计行业辗转工作，将辛勤攒下的钱毫不吝啬地花在亲侄子侄女身上。未婚且没有配偶和子女的A女士，从年轻时就开始踏实地积攒资金。 侄子侄女们年幼时，每当最新款iPad上市，她都会送他们新机型。她已经自费送其中一名侄子去美国留学。她甚至已经下定决心，去世后要把公寓留给他们。A女士的熟人们纷纷哀求道：“求求你，做我的姑姑吧。”
像A女士这样“未婚的富有的阿姨”，不仅“渴望成为侄子侄女的人”们垂涎，金融机构也正将独居的40-50岁女性视为新的“大客户”而密切关注。这是因为她们的家庭结构不太可能发生重大变化，且长期使用同一家金融机构的可能性很大。据此分析，为吸引“忠诚客户”而推出“定制化产品”的需求也随之增加。
（图片来源：ChatGPT）
5日，根据韩亚金融研究所发布的《在职单身家庭金融需求探索》报告显示，与男性相比女性，与20-30代相比40-50代，单身家庭的持续可能性更高。40-50代女性的净资产和自有住房率也高于单身家庭整体平均水平。 该研究所解释称，从金融机构的角度来看，这一群体被视为长期资产管理需求将不断增长的潜在客户群。
具体来看，目前虽独自生活但因结婚或合住等原因极有可能转为多人家庭的“临时单身家庭”中，男性占比78%，20、30多岁人群占比78%。相反，今后仍极有可能独自生活的“持续单身家庭”中，女性占比64%，40、50多岁人群占比70%。
“持续型单人家庭”的重要性体现在资产规模上。所有在职单人家庭的平均净资产为3.6亿韩元，而“持续型单人家庭”的平均净资产为4.3亿韩元，高于平均水平。其净资产约为“临时单人家庭”（2.9亿韩元）的1.5倍。 由于家庭形态不易改变，且资产相对较多，从金融机构的角度来看，这可以视为能够长期维持交易的客户群体。
报告还高度评价了持续参与社会活动的所谓“在职单人家庭”的重要性。例如，这些人一旦开始与某家金融机构开展业务，通常不会轻易更换。 与主要交易金融机构的往来时间平均为10年，其中57%的受访者表示交易时间超过10年。交易时间超过20年的受访者也接近25%。他们将近一半（平均48%）的资产托管在主要交易银行。
不过，他们对金融投资并不积极。在所有单身家庭的净资产中，金融资产占比仅为26%，房地产则占70%。表示对投资和资产管理决策有信心的受访者也仅占29%。41%的受访者表示金融和经济信息复杂难懂，37%的受访者表示难以设定养老目标。
正因如此，他们对金融机构寄予了厚望。77%的在职单人家庭受访者表示，现有产品无法满足需求，需要针对单人家庭推出的差异化金融产品与服务。当此类服务提供时，表示将集中向该金融机构办理业务的受访者比例（49%）比未提供时（39%）高出10个百分点。
储蓄与投资的最大目的是“养老准备”（57%）。作为养老准备的金融产品，△定期储蓄（60%）△股票（56%）△定期存款（49%）的偏好度依次最高。
调查还发现，除金融产品外，对相关服务的需求也十分显著。单人家庭最希望获得的金融关联服务是养老规划（48%）和税务及节税咨询（40%）。在非金融服务方面，△生活便利（47%）和△健康管理（46%）的偏好度较高。
韩亚金融研究所分析称：“（单人家庭）与多人家庭相比，在净资产和月收入方面具有竞争力。由于没有赡养家人的义务，可支配收入（可自由支配的资金）的金融利用率相对较高”，并指出“单人家庭的专项金融需求较高，这对提升客户忠诚度具有积极影响”。 此外，该研究所认为，随着单人家庭的持续性增强，金融机构有必要提供符合生命周期的长期资产管理及养老管理服务。
虽然这似乎是只存在于想象中的姑妈，但在现实生活中确实有这样的姑妈。50多岁的A女士在金融界和会计行业辗转工作，将辛勤攒下的钱毫不吝啬地花在亲侄子侄女身上。未婚且没有配偶和子女的A女士，从年轻时就开始踏实地积攒资金。 侄子侄女们年幼时，每当最新款iPad上市，她都会送他们新机型。她已经自费送其中一名侄子去美国留学。她甚至已经下定决心，去世后要把公寓留给他们。A女士的熟人们纷纷哀求道：“求求你，做我的姑姑吧。”
像A女士这样“未婚的富有的阿姨”，不仅“渴望成为侄子侄女的人”们垂涎，金融机构也正将独居的40-50岁女性视为新的“大客户”而密切关注。这是因为她们的家庭结构不太可能发生重大变化，且长期使用同一家金融机构的可能性很大。据此分析，为吸引“忠诚客户”而推出“定制化产品”的需求也随之增加。
5日，根据韩亚金融研究所发布的《在职单身家庭金融需求探索》报告显示，与男性相比女性，与20-30代相比40-50代，单身家庭的持续可能性更高。40-50代女性的净资产和自有住房率也高于单身家庭整体平均水平。 该研究所解释称，从金融机构的角度来看，这一群体被视为长期资产管理需求将不断增长的潜在客户群。
具体来看，目前虽独自生活但因结婚或合住等原因极有可能转为多人家庭的“临时单身家庭”中，男性占比78%，20、30多岁人群占比78%。相反，今后仍极有可能独自生活的“持续单身家庭”中，女性占比64%，40、50多岁人群占比70%。
“持续型单人家庭”的重要性体现在资产规模上。所有在职单人家庭的平均净资产为3.6亿韩元，而“持续型单人家庭”的平均净资产为4.3亿韩元，高于平均水平。其净资产约为“临时单人家庭”（2.9亿韩元）的1.5倍。 由于家庭形态不易改变，且资产相对较多，从金融机构的角度来看，这可以视为能够长期维持交易的客户群体。
报告还高度评价了持续参与社会活动的所谓“在职单人家庭”的重要性。例如，这些人一旦开始与某家金融机构开展业务，通常不会轻易更换。 与主要交易金融机构的往来时间平均为10年，其中57%的受访者表示交易时间超过10年。交易时间超过20年的受访者也接近25%。他们将近一半（平均48%）的资产托管在主要交易银行。
不过，他们对金融投资并不积极。在所有单身家庭的净资产中，金融资产占比仅为26%，房地产则占70%。表示对投资和资产管理决策有信心的受访者也仅占29%。41%的受访者表示金融和经济信息复杂难懂，37%的受访者表示难以设定养老目标。
正因如此，他们对金融机构寄予了厚望。77%的在职单人家庭受访者表示，现有产品无法满足需求，需要针对单人家庭推出的差异化金融产品与服务。当此类服务提供时，表示将集中向该金融机构办理业务的受访者比例（49%）比未提供时（39%）高出10个百分点。
储蓄与投资的最大目的是“养老准备”（57%）。作为养老准备的金融产品，△定期储蓄（60%）△股票（56%）△定期存款（49%）的偏好度依次最高。
调查还发现，除金融产品外，对相关服务的需求也十分显著。单人家庭最希望获得的金融关联服务是养老规划（48%）和税务及节税咨询（40%）。在非金融服务方面，△生活便利（47%）和△健康管理（46%）的偏好度较高。
韩亚金融研究所分析称：“（单人家庭）与多人家庭相比，在净资产和月收入方面具有竞争力。由于没有赡养家人的义务，可支配收入（可自由支配的资金）的金融利用率相对较高”，并指出“单人家庭的专项金融需求较高，这对提升客户忠诚度具有积极影响”。 此外，该研究所认为，随着单人家庭的持续性增强，金融机构有必要提供符合生命周期的长期资产管理及养老管理服务。
