[E-DailyKwon Oh Seok 记者] 三星证券（SamsungSecurities(016360)）14日宣布，其家族办公室的客户数量已突破200户，管理资产规模突破55万亿韩元。该数据截至9月初，三星证券认为，这一成果并非单纯源于客户数量的增长，而是基于客户在资产积累过程中产生的多元化需求，不断优化家族办公室解决方案所取得的成果。
（图片来源：三星证券）
三星证券家族办公室是一项面向持有1000亿韩元以上金融资产的超高净值人士提供的优质资产管理服务。其主要客户群体已超越传统的企业所有者，进一步扩展至通过企业出售获得大规模流动性的“退出型企业主”、新兴企业主以及超高净值个人等，客户结构更加多元化。
特别是“退出型企业主”客户数量较3年前激增约3倍，已崛起为核心客户群。近期，除企业股权外，拥有1000亿韩元以上金融资产的个人高净值客户的流入也在急剧增加。
随着客户群体的范围扩大，所提供的解决方案也随之演进。这是因为以企业股权为核心的传统企业主、随企业成长而积累资产的新兴企业主，以及通过出售企业获得流动性的“退出型企业主”，在资产配置策略、投资目的及家庭财富传承计划方面均存在显著差异。
为此，三星证券进一步优化了投资管理体系。最具代表性的例子便是由私人银行（PB）与总部投资专家协作管理客户的“投资管理型资产管理（Investment Management Model）”模式。该模式旨在为持有大规模资产或产生临时性大额流动性的客户，提供机构投资者级别的系统化投资流程支持。
由公司内部专家组成的家族专属咨询机构“委员会（Committee）”也已投入运作。该委员会通过定期年度会议和常年咨询，审查客户的资产现状及当前面临的课题，并与投资、税务、传承等各领域的专家携手，为每个家族提供量身定制的解决方案。
基于机构级精密运作流程的OCIO服务，也已成为各家族资产管理的核心支柱。 截至今年6月底，家族办公室客户的OCIO管理规模已突破9000亿韩元，并正作为符合投资目的和资产结构的资产配置工具被积极运用。近期，我们全新推出了融合三星金融集团旗下公司运营基础设施与专业能力的定制化OCIO解决方案，提供从战略制定、产品组合、运营到售后管理的全方位服务。
对家族办公室客户资产配置现状的实际分析显示，不同类型的投资组合存在显著差异。“退出型”所有者表现出积极利用全球资产和另类投资来实现投资组合多元化的特点；“传统型”所有者则保持了在股票、债券、另类投资及流动性资产之间均衡配置的基调。
新兴企业主则呈现出将个人资产与法人资产的投资目的分离管理的双轨结构。三星证券解释称，基于上述分析，公司并非对超高净值人士采取一刀切的做法，而是根据其资产积累过程、个人及法人所有权结构以及家族的长期目标，制定差异化的策略。
通过管理55万亿韩元规模的资产所积累的经验，也推动了全球投资网络的扩展。三星证券通过与阿波罗（Apollo）、黑石（Blackstone）、KKR等全球另类投资管理公司（GP）以及新加坡主权财富基金淡马锡（Temasek）等全球机构建立合作伙伴关系，发掘并提供了在韩国国内难以接触的优质全球投资机会。
此外，三星证券的家族办公室服务已超越当代资产管理的范畴，扩展至传承给下一代的家族遗产及未来规划领域。该公司提供涵盖家族企业传承、长期税务策略、遗嘱·公益·捐赠信托、设立捐赠基金会、房地产咨询等资产转移与传承的定制化“遗产（Heritage）解决方案”。
在此基础上，三星证券还结合客户的具体情况和企业生命周期，整合总部在IPO、融资、大宗交易、并购（M&A）等领域的投行（IB）能力，提供联动支持。该服务体系从企业所有者个人的金融资产管理起步，全面协助企业成长、股权流动化、退出后的资产管理，乃至家族长期资产传承。
此外，还利用三星集团丰富的基础设施，运营文化艺术项目、私人会议、全球人脉拓展活动等差异化的贵宾会所项目，超越单纯的金融资产管理，延伸至关怀客户家族的交流与生活方式。
三星证券家族办公室本部长（常务）柳正华强调：“三星证券将依托管理55万亿韩元客户资产所积累的专业经验、全球合作伙伴关系以及三星独一无二的基础设施，与客户共同思考家族的重要决策和未来。”她表示：“我们将以原则和责任为基础，发展成为一家共同规划跨代财富与遗产传承的家族办公室。”
三星证券家族办公室是一项面向持有1000亿韩元以上金融资产的超高净值人士提供的优质资产管理服务。其主要客户群体已超越传统的企业所有者，进一步扩展至通过企业出售获得大规模流动性的“退出型企业主”、新兴企业主以及超高净值个人等，客户结构更加多元化。
特别是“退出型企业主”客户数量较3年前激增约3倍，已崛起为核心客户群。近期，除企业股权外，拥有1000亿韩元以上金融资产的个人高净值客户的流入也在急剧增加。
随着客户群体的范围扩大，所提供的解决方案也随之演进。这是因为以企业股权为核心的传统企业主、随企业成长而积累资产的新兴企业主，以及通过出售企业获得流动性的“退出型企业主”，在资产配置策略、投资目的及家庭财富传承计划方面均存在显著差异。
为此，三星证券进一步优化了投资管理体系。最具代表性的例子便是由私人银行（PB）与总部投资专家协作管理客户的“投资管理型资产管理（Investment Management Model）”模式。该模式旨在为持有大规模资产或产生临时性大额流动性的客户，提供机构投资者级别的系统化投资流程支持。
由公司内部专家组成的家族专属咨询机构“委员会（Committee）”也已投入运作。该委员会通过定期年度会议和常年咨询，审查客户的资产现状及当前面临的课题，并与投资、税务、传承等各领域的专家携手，为每个家族提供量身定制的解决方案。
基于机构级精密运作流程的OCIO服务，也已成为各家族资产管理的核心支柱。 截至今年6月底，家族办公室客户的OCIO管理规模已突破9000亿韩元，并正作为符合投资目的和资产结构的资产配置工具被积极运用。近期，我们全新推出了融合三星金融集团旗下公司运营基础设施与专业能力的定制化OCIO解决方案，提供从战略制定、产品组合、运营到售后管理的全方位服务。
对家族办公室客户资产配置现状的实际分析显示，不同类型的投资组合存在显著差异。“退出型”所有者表现出积极利用全球资产和另类投资来实现投资组合多元化的特点；“传统型”所有者则保持了在股票、债券、另类投资及流动性资产之间均衡配置的基调。
新兴企业主则呈现出将个人资产与法人资产的投资目的分离管理的双轨结构。三星证券解释称，基于上述分析，公司并非对超高净值人士采取一刀切的做法，而是根据其资产积累过程、个人及法人所有权结构以及家族的长期目标，制定差异化的策略。
通过管理55万亿韩元规模的资产所积累的经验，也推动了全球投资网络的扩展。三星证券通过与阿波罗（Apollo）、黑石（Blackstone）、KKR等全球另类投资管理公司（GP）以及新加坡主权财富基金淡马锡（Temasek）等全球机构建立合作伙伴关系，发掘并提供了在韩国国内难以接触的优质全球投资机会。
此外，三星证券的家族办公室服务已超越当代资产管理的范畴，扩展至传承给下一代的家族遗产及未来规划领域。该公司提供涵盖家族企业传承、长期税务策略、遗嘱·公益·捐赠信托、设立捐赠基金会、房地产咨询等资产转移与传承的定制化“遗产（Heritage）解决方案”。
在此基础上，三星证券还结合客户的具体情况和企业生命周期，整合总部在IPO、融资、大宗交易、并购（M&A）等领域的投行（IB）能力，提供联动支持。该服务体系从企业所有者个人的金融资产管理起步，全面协助企业成长、股权流动化、退出后的资产管理，乃至家族长期资产传承。
此外，还利用三星集团丰富的基础设施，运营文化艺术项目、私人会议、全球人脉拓展活动等差异化的贵宾会所项目，超越单纯的金融资产管理，延伸至关怀客户家族的交流与生活方式。
三星证券家族办公室本部长（常务）柳正华强调：“三星证券将依托管理55万亿韩元客户资产所积累的专业经验、全球合作伙伴关系以及三星独一无二的基础设施，与客户共同思考家族的重要决策和未来。”她表示：“我们将以原则和责任为基础，发展成为一家共同规划跨代财富与遗产传承的家族办公室。”
